Malaysia Keluarkan Aturan Untuk Tingkatkan Transparansi Bursa Uang Digital

Foto: Shutterstock

Pekan lalu, panduan kebijakan Anti-Pencucian Uang Malaysia dan Anti Pendanaan aksi Terorisme (AML/CFT), yang khusus menangani uang kripto mulai berlaku. Peraturan baru tersebut memaksa pertukaran mata uang virtual Malaysia untuk mengamanatkan kepatuhan atas KYC-Know Your Customer (pengenalan identitas nasabah), termasuk pengumpulan ID dokumen.

Bank Negara Malaysia menegaskan bahwa tujuan kebijakan mereka adalah untuk:

“memastikan bahwa tindakan efektif diterapkan terhadap risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan penggunaan mata uang digital,” di samping “meningkatkan transparansi atas aktivitas mata uang digital di Malaysia. “

Pedoman kebijakan baru menegaskan bahwa “Mempromosikan transparansi yang lebih besar dalam penggunaan mata uang digital berfungsi untuk melindungi integritas sistem keuangan dan memperkuat insentif untuk mencegah penyalahgunaan mereka atas aktivitas ilegal”

Undang-undang tersebut mulai berlaku pada tanggal 27 Februari, dengan Bank Negara Malaysia menyatakan bahwa “mempertimbangkan umpan balik yang diterima selama masa konsultasi publik mengenai pemaparan draft yang dikeluarkan pada tanggal 14 Desember 2017.” Bank menambahkan bahwa umpan balik yang diterimanya “terutama berfokus pada kewajiban yang dikenakan pada bursa mata uang digital, termasuk bisnis yang menyediakan layanan perantara yang melibatkan uang kripto.”

Dokumen kebijakan tersebut menyatakan bahwa bursa uang kripto Malaysia “diminta untuk melakukan due diligence pada semua pelanggan dan orang-orang yang melakukan transaksi saat institusi wajib lapor menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan dan ketika lembaga memiliki kecurigaan terhadap pencucian uang atau pendanaan terorisme. ”

Peraturan tersebut mewajibkan pertukaran mata uang virtual Malaysia mengumpulkan nama lengkap, alamat, dan tanggal lahir semua pelanggan, termasuk dokumentasi ID. Dokumen kebijakan tersebut juga menyatakan bahwa “setiap orang yang menawarkan layanan untuk menukar mata uang digital baik dari atau untuk mata uang biasa, atau dari atau ke mata uang digital lainnya harus tunduk pada kewajiban berdasarkan Undang-Undang 2001 Anti Pencucian Uang, Pembiayaan Anti Terorisme dan Hasil Tindakan Tindakan yang Tidak Sah”.

Bank Negara Malaysia menegaskan kembali bahwa mata uang virtual tidak dikenali sebagai pembayaran legal di Malaysia. Dengan demikian, bank tersebut menyatakan bahwa “bisnis mata uang digital tidak terlindungi oleh aturan standar prudential dan dan perilaku pasar yang berlaku untuk lembaga keuangan yang diatur oleh” Bank Negara Malaysia.

Betapapun, kebijakan yang dikeluarkan Bank Negara Malaysia sesungguhnya memperlihatkan sikap positif terhadap perkembangan Teknologi mata uang Kripto, dengan membuat landasan kebijakan penggunaan yang lebih tegas dan jelas.

Dan ini sejalan dengan rencana strategis Pemerintah Malaysia melalui Kementerian Perdagangan, yang telah merencanakan untuk menjadikan Malaysia, sebagai Pusat Pengembangan Kripto di Asia, dan menggunakan mata uang digital bagi rakyatnya dengan menggandeng Penyedia Blockchain Platform Universa.  Baca ; 6 Juta Rakyat Malaysia Segera Menggunakan Uang Cerdas Universa.

%d blogger menyukai ini: